吉林市丰满区人民检察院：防范非法金融活动 检察官专业答疑解惑来啦

为进一步提高人民(rénmín)群众(qúnzhòng)防范非法集资的风险意识，吉林市丰满区人民检察院开展以(yǐ)“守住钱袋子(qiándàizi)·护好幸福家”为主题的防范非法集资宣传活动，旨在进一步深化宣传引导(yǐndǎo)力度，普及金融知识，着力增强人民群众对非法集资的防范意识和能力。检察干警现场接受群众咨询，结合非法集资的主要(zhǔyào)表现形式、常见套路，引导群众树立正确的投资理财理念。 根据现场群众的咨询，为大家梳理(shūlǐ)了一些较为典型的问题。 “检察官，有些机构称区块链、虚拟货币搞投资(tóuzī)，还(hái)说有海外背景，这种项目能信吗？” “这绝对不可信。这正是当前非法(fēifǎ)金融活动(huódòng)的新‘套路’!根据相关规定，虚拟(xūnǐ)货币相关业务活动属于非法金融活动。此类项目(xiàngmù)往往利用新概念包装(bāozhuāng)，实际没有(méiyǒu)真实资产支撑。打着(dǎzhe)海外背景旗号，更是为了逃避监管、增加迷惑性。在我国，虚拟货币的发行融资、交易炒作等行为不受法律保护，参与这类投资不仅血本无归，组织者可能涉嫌非法经营罪、诈骗罪等，投资者也可能因协助转移资金等行为面临法律风险。” “检察官，如果有人推荐(tuījiàn)我加入‘消费(xiāofèi)返利’平台，消费还能返钱，这种事靠谱吗？” “这一定不靠谱。这是典型的(de)庞氏骗局变种!‘消费返利’平台初期会按时返利吸引更多人加入，实际是用新(xīn)参与者的资金支付前期返利，一旦没有(méiyǒu)新资金流入就会崩盘。根据《防范和处置(chǔzhì)非法集资条例》，这类模式涉嫌非法集资。平台组织者可能构成非法吸收公众存款罪或集资诈骗罪，参与者的投入也无法追回。遇到此类宣传，千万别(qiānwànbié)被‘返利’诱惑，要及时远离(yuǎnlí)并举报。” “检察官，有(yǒu)宣传说有不少‘私募股权投资’项目，我们普通人也(yě)可以参与吗？怎么判断真假？” “这一定要慎重。私募(sīmù)股权投资针对的是合格(hégé)投资者，要求个人金融资产不低于300万元或者近三年个人年均收入不低于50万元，且投资单个私募基金的金额不低于100万元。正规私募机构需在中国证券投资基金业协会登记备案，可通过(tōngguò)官方网站查询资质。如果有人宣称‘门槛低、收益高’‘保证翻倍(fānbèi)’，甚至面向公众公开(gōngkāi)募集，那(nà)肯定是非法(fēifǎ)金融活动。这类骗局往往以虚构项目骗取资金，一旦参与，损失难以挽回。” “检察官，我接到电话说(shuō)能帮忙修复征信，收费后就能消除不良记录，这种可信吗(ma)？” “这绝对不可信!根据相关规定，个人征信由金融机构如实报送，任何机构和个人无权随意修改、删除(shānchú)。所谓‘征信修复’业务是不法分子(bùfǎfènzǐ)利用公众对征信的重视心理，通过(tōngguò)伪造证明材料、恶意(èyì)投诉等手段骗取费用。有的还会进一步诱导你泄露(xièlòu)个人信息，甚至实施电信(diànxìn)诈骗。如果对征信记录有异议，可直接向征信机构或相关金融机构提出，走正规申诉流程，切勿轻信‘花钱修复’的谎言。” 丰满区人民检察院再次提醒广大群众，警惕低门槛高收入的投资(tóuzī)诱惑，远离非法(fēifǎ)集资，守护好钱袋子，努力创造美好生活。 来源：丰满区(fēngmǎnqū)人民检察院